Error en Conciliación Bancaria de CONTPAQi
La conciliación bancaria es un proceso contable esencial que garantiza que los registros de la empresa coincidan con los del banco. Cuando CONTPAQi Bancos no logra conciliar correctamente, puede deberse a problemas en la importación del estado de cuenta, movimientos faltantes, o diferencias de formato entre los datos del banco y los del sistema.
Requisitos Previos
- CONTPAQi Bancos versión actualizada.
- Estado de cuenta del banco en formato electrónico (OFX, QIF, o CSV).
- Todos los movimientos del mes capturados en CONTPAQi.
- Acceso a banca en línea del banco.
Causas Comunes y Soluciones
1. Error al Importar el Estado de Cuenta
El formato del archivo bancario no coincide con lo que espera CONTPAQi.
| Formato | Compatibilidad |
|---|---|
| OFX | Mejor compatibilidad, preferido |
| QIF | Compatible, puede requerir mapeo |
| CSV | Requiere mapeo manual de columnas |
| No importable directamente |
Solución:
- Descargue el estado de cuenta en formato OFX (Open Financial Exchange).
- Si solo hay CSV disponible, verifique que las columnas incluyan: fecha, concepto, cargo, abono.
- En CONTPAQi, use la opción de mapeo de campos para asociar cada columna.
2. Movimientos No Conciliados Automáticamente
CONTPAQi no encuentra coincidencia entre el movimiento del banco y el del sistema.
Causas:
- Diferencia de fecha (el cheque se emitió un día y se cobró otro).
- Diferencia de monto (error de captura de centavos).
- Comisiones e intereses del banco no registrados en el sistema.
Solución:
- Revise los movimientos no conciliados uno por uno.
- Para comisiones: capture un movimiento bancario nuevo tipo “Comisión”.
- Para diferencias de fecha: concilie manualmente forzando la asociación.
3. Cheques en Tránsito
Cheques emitidos en el sistema pero no cobrados por el beneficiario. Aparecen en CONTPAQi pero no en el estado de cuenta.
Solución:
- Estos movimientos son normales y se conciliarán en el mes siguiente cuando se cobren.
- Verifique que no hayan pasado más de 6 meses (cheques vencidos).
4. Saldo Inicial Incorrecto
Si el saldo inicial del mes no coincide con el saldo final del mes anterior, toda la conciliación estará desfasada.
Solución:
- Verifique que la conciliación del mes anterior esté correcta y cerrada.
- El saldo final del mes anterior debe ser el saldo inicial del mes actual.
Resumen de Partidas de Conciliación
| Partida | Descripción | Acción |
|---|---|---|
| Cheques en tránsito | Emitidos pero no cobrados | Normal — se concilian al cobro |
| Depósitos en tránsito | Depositados pero no acreditados | Normal — se concilian al acreditar |
| Comisiones bancarias | Cobradas por el banco, no registradas | Capturar en CONTPAQi |
| Intereses ganados | Acreditados por el banco, no registrados | Capturar en CONTPAQi |
| Errores de captura | Diferencia de monto entre sistema y banco | Corregir el movimiento |
| Movimientos duplicados | Mismo movimiento registrado dos veces | Eliminar el duplicado |