TL;DR — Resumo Rápido

Corrija erros de conciliação bancária no Aspel Banco: layout incorreto, movimentos duplicados, diferenças de arredondamento e formatos de data inválidos.

Erros de Conciliação Bancária no Aspel Banco

A conciliação bancária no Aspel Banco é uma das etapas mais críticas do fechamento mensal para qualquer empresa mexicana. No entanto, os usuários frequentemente encontram erros que impedem a conclusão do processo: desde mensagens como “Error al importar layout bancario” até diferenças de saldo inexplicáveis entre o que o Aspel exibe e o que o banco reporta.

Este artigo cobre todos os erros mais comuns, suas causas raiz e os passos exatos para resolvê-los, incluindo as particularidades de cada banco mexicano principal.

O Erro

Os erros mais frequentes durante a conciliação bancária no Aspel Banco são:

  • “Error al importar layout bancario” — aparece ao tentar importar o extrato eletrônico e o formato do arquivo não corresponde ao layout configurado.
  • “Error en formato de fecha” — ocorre quando o arquivo importado tem um formato de data diferente do esperado pelo layout.
  • Diferença de saldo impossível de fechar — o saldo do Aspel e o do extrato diferem por centavos ou por valores exatos que não se identificam facilmente.
  • Movimentos duplicados — após reimportar um extrato, o dobro de movimentos aparece para o mesmo período.
  • Partidas já conciliadas marcadas como pendentes — o relatório de conciliação exibe como abertas partidas que já haviam sido marcadas como conciliadas.

Causa do Problema

Layouts bancários não configurados por banco

Cada banco mexicano entrega seus extratos eletrônicos em formatos distintos. O BBVA exporta CSV com separador ponto e vírgula; o Banamex oferece formatos TXT e OFX; o Santander usa CSV com cabeçalhos em espanhol; o Banorte exporta tanto em Excel nativo quanto em CSV. Quando o layout no Aspel não corresponde ao formato atual do banco, o sistema não consegue mapear as colunas corretamente.

Incompatibilidade de formato de data

O erro “Error en formato de fecha” ocorre quando o arquivo contém datas no formato americano (MM/DD/AAAA) mas o layout está configurado para o formato mexicano (DD/MM/AAAA), ou vice-versa. Isso é especialmente comum em exportações OFX do Banamex.

Arredondamentos e precisão decimal

Os bancos mexicanos reportam valores com dois decimais, mas alguns sistemas de banco online calculam internamente com maior precisão. O resultado pode ser uma diferença de $0,01 ou $0,02 que matematicamente não corresponde a nenhum movimento e bloqueia o fechamento da conciliação.

Reimportações sem limpeza prévia

Ao reimportar um extrato por erros, se os movimentos da importação anterior não foram devidamente excluídos, o Aspel registrará todos os movimentos pela segunda vez, gerando duplicatas exatas que inflam o saldo do sistema.

Solução Passo a Passo

Passo 1: Verificar e corrigir o layout bancário

  1. Abra o Aspel Banco e acesse Configuración > Layouts Bancários.
  2. Selecione o banco na lista.
  3. Baixe um arquivo de exemplo recente do seu banco online (sem importar ainda).
  4. Abra o arquivo no Excel ou em um editor de texto e compare a estrutura de colunas com o layout definido no Aspel.
  5. Corrija a ordem das colunas, o delimitador (vírgula, ponto e vírgula, tabulação) e o formato de data no layout.
  6. Salve as alterações antes de tentar importar.

Referência por banco: BBVA Empresas: CSV separado por ponto e vírgula, data DD/MM/AAAA. Banamex Business: OFX ou TXT — verifique o formato de data em cada exportação. Santander: CSV com cabeçalho na primeira linha, data DD/MM/AAAA. Banorte: Excel nativo ou CSV, data DD/MM/AAAA.

Passo 2: Resolver “Error en formato de fecha”

  1. Abra o arquivo do extrato no Excel.
  2. Identifique o formato exato da coluna de datas (o dia vem primeiro ou o mês?).
  3. No Aspel Banco, acesse Configuración > Layouts Bancários > [Nome do Banco] > Formato de Data.
  4. Altere o valor para o formato correto: DD/MM/AAAA ou MM/DD/AAAA.
  5. Salve e tente importar novamente.

Se o arquivo misturar formatos, abra no Excel, selecione a coluna de data e use Dados > Texto para Colunas para padronizar o formato antes de importar.

Passo 3: Remover movimentos duplicados

  1. Acesse Conciliação > Movimentos do Período.
  2. Ordene por Data e depois por Valor.
  3. Identifique pares de movimentos idênticos (mesma data, mesma referência, mesmo valor).
  4. Selecione o movimento duplicado e clique em Excluir.
  5. Se houver muitos duplicados, cancele o período, exclua todos os movimentos importados do intervalo afetado e reimporte do zero.

Passo 4: Tratar diferenças de arredondamento

  1. Identifique o valor exato da diferença (geralmente $0,01 ou $0,02).
  2. Acesse Movimentos > Novo Movimento.
  3. Registre um débito ou crédito pelo valor exato da diferença.
  4. No conceito, escreva “Ajuste por arredondamento” e atribua à conta de despesas financeiras.
  5. Concilie manualmente este lançamento com sua contraparte no extrato.

Solução Alternativa: Conciliação Manual sem Importação

Se o layout continuar falhando após todos os ajustes, você pode realizar a conciliação totalmente manual:

  1. Acesse Conciliação > Conciliação Manual.
  2. Você verá duas colunas: os movimentos registrados no Aspel à esquerda e o espaço para inserir os do extrato à direita.
  3. Insira manualmente cada movimento do extrato bancário com sua data, referência e valor.
  4. Marque como conciliado cada par que coincidir.

Este método é mais trabalhoso, mas elimina completamente os problemas de formato de arquivo e é especialmente útil para extratos de cartão de crédito.

Prevenção

  • Baixe sempre o extrato no mesmo formato. Configure o tipo de exportação preferido no banco online e não o altere.
  • Nunca reimporte sem limpar primeiro. Se precisar reimportar, exclua os movimentos do intervalo de datas no Aspel antes de fazer uma nova importação.
  • Concilie semanalmente, não mensualmente. Detectar erros em 7 dias de movimentos é muito mais fácil do que em 30.
  • Registre tarifas bancárias no mesmo dia. Configure um lembrete para registrar no Aspel as tarifas bancárias no mesmo dia em que aparecem no extrato.
  • Atualize a taxa de câmbio antes do fechamento de contas em USD. Em contas multimoeda, atualize a taxa do último dia do mês antes de executar a conciliação.

Problemas Relacionados

Relatório mostra partidas já conciliadas como pendentes

Ocorre quando o banco de dados é regenerado ou compactado sem backup. As marcas de conciliação ficam armazenadas em uma tabela separada e podem ser perdidas. Solução: acesse Utilerías > Verificar Integridade de Conciliação (disponível na versão 4.5 e superiores) ou contate o suporte do Aspel.

Erro ao conciliar extratos de cartão de crédito

Os cartões de crédito têm data de corte diferente do mês calendário. No Aspel Banco, configure a conta do cartão com sua data de corte real para evitar que movimentos de fechamento de ciclo apareçam no mês errado.

Integração com Aspel COI falha após conciliação

Se o vínculo automático Banco-COI gerar o erro “La cuenta contable no existe”, verifique que as contas bancárias no Aspel Banco tenham a conta contable equivalente no plano de contas do COI atribuída em Bancos > Dados da Conta > Conta Contábil.

Resumo

  • Erros de layout bancário se resolvem ajustando o formato do arquivo (delimitador, ordem de colunas, formato de data) em Configuración > Layouts Bancários.
  • Cada banco mexicano (BBVA, Banamex, Santander, Banorte) usa um formato diferente que pode mudar após atualizações do banco online.
  • Movimentos duplicados são causados por reimportações sem limpeza prévia — exclua o intervalo afetado antes de reimportar.
  • Diferenças de centavos por arredondamento se resolvem com um lançamento de ajuste em despesas financeiras.
  • A conciliação manual é sempre uma alternativa válida quando os layouts falham ou para extratos de cartão de crédito.
  • Integre os dados conciliados com o Aspel COI verificando o mapeamento de contas antes de executar o vínculo.

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